Квалифицированный инвестор: что нужно для получения статуса и как им стать

Эта схема тоже не исключает рисков, но есть ощущение, что там их сильно меньше. Прохождение теста само по себе не является основанием для присвоения инвестору статуса квалифицированного. Данная процедура только открывает доступ к заключению некоторых видов сделок.

Год назад мы уже снимали подобное видео, но с тех пор много воды утекло, поэтому информацию решили обновить. В этом видео мы разберем действующие правила; то, как они могут быть реформированы в этом году; а также всевозможные практические лазейки получения статуса квала. Начинающим инвесторам не рекомендуется спешить с получением нового статуса. На начальном этапе нужно ознакомиться с характеристиками, возможностями и особенностями доступных инструментов и научиться с ними работать. В первое время знакомства с рынком работа со сложными активами опасна для инвестора потерей капитала. Статус квалифицированного инвестора могут присвоить профессиональные участники финансового рынка.

Зачем нужны квалифицированные инвесторы?

Чтобы активно торговать на финансовом рынке, необходимо иметь значительные финансовые ресурсы. Это связано с тем, что торговля сопряжена с рисками, к которым инвестор должен быть готов. Кроме того, инвестору необходимо иметь доступ к надежным источникам информации, а также обладать навыками и опытом. Квалифицированные инвесторы должны иметь минимальный уровень чистых активов. В некоторых странах это может быть сумма в несколько сотен тысяч долларов, а в других — несколько миллионов. Это нужно для того, чтобы инвестор мог понести потенциальные потери от инвестиций в рискованные активы.

ЦБ РФ — об изменении условий

Потому что неквалам по-прежнему можно инвестировать в гонконгские акции, а еще в фонды на инструменты “недружественных” рынков. Появились также и фьючерсы на американские и европейские индексы с расчетами в рублях. В 2020 году вступил в силу закон, который закрепил разделение инвесторов на две категории и ограничил доступ неквалов к ряду инструментов. Статус квалифицированного или неквалифицированного инвестора могут иметь как физические, так и юридические лица. Увеличить объем оборота до 6 миллионов рублей можно даже при наличии небольшого капитала. Достаточно активно участвовать в биржевых торгах и заключать сделки.

Если население желает покупать западные бумаги, несмотря на все геополитические и инфраструктурные риски, то ЦБ снимает с себя ответственность за возможные негативные последствия таких инвестиций. У многих брокеров на сайтах есть обучающие сервисы, позволяющие изучить предмет сдачи. Вопросы для тестирования утверждены в ЦБ, так что никакого подвоха — попустительства или, наоборот, попыток «закрутить гайки» — со стороны профучастников быть не форекс конкурс демо-счетов может. Юридическое лицо или частное лицо, должно собрать и подготовить необходимые документы, подтверждающие квалификацию и компетентность в инвестиционной деятельности.

Опытных же инвесторов регулятор выделил в особую группу – квалифицированные. Кстати, для расчета оборота учитываются все сделки со всех брокерских счетов, в том числе на ИИС и у других брокеров! То есть, лучший индикатор тренда можно накрутить оборот по фьючерсам у одного брокера, а статус получить у другого.

Как получить статус квалифицированного инвестора в 2023 году?

1. Любой инвестор, не обладающий специальными знаниями о фондовом рынке, достаточным опытом торговли на рынке ценных бумаг, а также не владеющий капиталом на сумму более 6 млн рублей.
2. Статус квалифицированного или неквалифицированного инвестора могут иметь как физические, так и юридические лица.
3. На прохождение всех ступеней требуется минимум 3 года.
4. Получить их довольно трудно и дорого, они состоят из нескольких ступеней.
5. По мнению президент НАУФОР Алексей Тимофеев, ужесточение критериев получения статуса квала приведет к снижению и без того небольших объемов рынка.

Кроме того, квалифицированные инвесторы могут инвестировать в альтернативные активы, такие как искусство, антиквариат, драгоценные металлы и другие редкие ресурсы. Это позволяет им диверсифицировать свой инвестиционный портфель и уменьшить зависимость от традиционных инвестиционных инструментов. Квалифицированному инвестору доступен спектр безиндикаторные стратегии форекс инвестиционных активов.

Квалифицированные инвесторы

К ним относятся брокерские компании, некоторые УК и форекс-дилеры. Данные лица напрямую контактируют с инвесторами в отличие от ЦБ РФ, поэтому именно они обладают необходимой информацией для определения уровня квалификации участника биржевых торгов. Заполнение заявления будет следующим шагом после подготовки документов. Юрлицо или частное лицо, желающее стать квалифицированным инвестором, должно заполнить заявление на получение нового статуса.

По состоянию на август 2022 года данные предложения находятся на стадии обсуждения с депутатами Госдумы, участниками фондового рынка и Правительством РФ. За последние 4 квартала вы должны совершать не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 сделок в квартал. Даже Тинькофф Инвестиции, который раньше выдавал квала только на тарифе Премиум, вдруг переобулся и опубликовал сообщение о том, что теперь выдает квала на любом тарифе. Много ходит разговоров по поводу того, что если у человека есть 30 млн, то не факт, что он умнее и квалифицированнее инвестора со 100 тысячами. Не курсы подготовки или переподготовки, а именно диплом государственного образца с квалификацией в области экономики.

Текущие требования к  получению статуса квалифицированного инвестора

Юридическому лицу, которое претендует на статус квалифицированного инвестора, необходимо обладать специальными знаниями и навыками. В частности, это включает понимание законодательной базы, регулирующей инвестиционную деятельность. Кроме того, необходимо знать требования к отчетности, учету и контролю инвестиционных операций. В России, согласно законодательству, квалифицированным инвестором признается лицо, которое имеет чистые активы в размере не менее 6 миллионов рублей.

К таким активам относятся, в частности, частные акции, облигации и другие долговые инструменты, выпущенные частными компаниями или государственными учреждениями. Кроме того, квалифицированные инвесторы могут инвестировать в различные типы фондов, включая хедж-фонды, фонды частных инвестиций и фонды недвижимости. В финансовом мире есть привилегированный статус — квалифицированный инвестор, который дает доступ к новым инвестиционным возможностям и преимуществам.

Например, вы можете настроить автоматические минимальные отчисления в один из фондов брокера – некоторые из них дают возможность вкладываться буквально по несколько рублей. А еще в Тинькофф есть Инвесткопилка – если отправлять в нее по рублю регулярно в течение 12 месяцев, то эти операции тоже будут зачитываться в вашу статистику по обороту. Потому что Инвесткопилка – это вложение в биржевые фонды Тинькофф Капитала. Если частное лицо имеет несколько счетов, открытых у разных брокеров, в каждом случае подтверждать статус придется отдельно. На сегодняшний день единый реестр квалифицированных инвесторов в России отсутствует. Обратите внимание, что статус квалифицированного инвестора в JetLend имеет свои преимущества и требования.